Зачастую, приступая к торговле на валютном рынке Форекс, трейдеры забывают о том, что их ждут не только победы, но и поражения. Иначе говоря, трейдеры будут не только получать прибыль, но и будут нести убытки. Скорее всего, истории не известны случаи, когда торговля на Форекс приносила только прибыль.  Какая бы торговая система не применялась, будут встречаться и прибыльные, и убыточные сделки.  Первое к чему должны стремиться новички валютного рынка Форекс - это стремиться минимизировать свои убытки. Незаменимым помощником в этом деле послужит система управления.
На валютном рынке Форекс у трейдеров есть возможность воспользоваться кредитным плечом 1:1000.  У использования кредитного плеча, как и у медали, две стороны: можно очень быстро получить прибыль или не менее быстро понести убыток.  В процессе торговли особую роль играет управление рисками.
Что же представляет собой управление рисками?  Управление рисками  - это четко прописанная система принятия торговых решений трейдером, которая позволяет снизить возможные потери при торговле.
В основе управления рисками лежат следующие правила: четкое  выставление стоп-лосса, его соотношение к тейк-профиту, соотношение возможного убытка от сделки к депозиту.  В момент совершения сделки трейдер должен сразу выставлять стоп-лосс. В торговой стратегии в обязательном порядке должен быть прописан размер ограничения убытков. Определить стоп-лосс поможет статистика сделок.  Разумеется, что чем меньше стоп-лосс, тем лучше. Однако, постоянные колебания на финансовых рынках вызывают частые срабатывания короткого стопа. Кроме этого, каждому торгуемому активу присуща своя волатильность. По этой причине для каждого инструмента следует подбирать стоп-лосс отдельно. Опять-таки, принять правильное решение помогут статистические данные.
Существует правило, которое поможет сделать в торговой системе положительное математическое ожидание.  Заключается это правило в том, что в торговле соотношение возможного убытка должно быть меньше возможной прибыли.  Чтобы было более понятно, приведем пример. В торговой системе стоп равняется двадцати тикам, профит равняется пятидесяти тикам. Чтобы в целом выйти в плюс, из десяти сделок достаточно, чтобы прибыльными были всего три сделки. Итак:
- семь убыточных сделок умножаем на двадцать тиков и получаем сто сорок тиков убытка,
- три прибыльные сделки умножаем на пятьдесят тиков и получаем сто пятьдесят тиков прибыли,
- в итоге, общая прибыль составляет десять тиков.
Дилинговые центры позволяют торговать на рынке Форекс , входя в сделку дробными лотами. Не стоит пренебрегать этой возможностью. Она поможет вам ограничить возможные убытки с одной сделки.
Для начинающих трейдеров риск на одну сделку не должен превышать двух процентов от депозита.  Прежде всего, следует стремиться научиться торговать без потерь, а уже потом будет и прибыль. Когда только входите на рынок, останавливайтесь на сделках с минимальными рисками, тогда вам обеспечена прибыльная торговля. 
Успешная торговля невозможна без управления рисками и контроля над ними. Эффективное управление рисками заключается не только во внимательном наблюдении за их размером, но и в стратегии минимизации убытков. Если трейдер, вне зависимости от своего опыта, научится проводить контроль над размером риска, то он сможет продолжать торговать даже в ситуациях, в которых возникают непредвиденные убытки.  
Управление рисками на Форекс

Рассмотрим некоторые правила, которые помогут уменьшить риски.
1. Предварительная домашняя работа.
Это незаменимая обязанность.  Помните, что на каждого продавца есть проинформированный покупатель, а на каждого покупателя есть проинформированный продавец.  И те и другие стремятся максимизировать свою прибыль. Когда вы решаете купить то, что кто-то другой хочет продать - вы подвергаете свои деньги риску и на это у вас должна быть хорошо продуманная и основательная причина.
Не следует тешить себя иллюзиями. Ясно осознавайте величину финансового риска, с которым вы можете столкнуться в любой момент времени.  В качестве домашней работы постарайтесь оценить свои потенциальные убытки в разных непредвиденных ситуациях. Благодаря проведению домашней работы, вы сможете вычислить самый плохой возможный результат для вас.
Вы можете свести риски к минимуму, если будете заключать сделки, экспертизу которых вы смогли провести в качестве домашней работы.
2. Всегда составляйте план торговли.
У каждого трейдера должна быть своя собственная методология торговли. Основывается модель или методология на технических индикаторах,  фундаментальных факторах или же на сочетании первого и второго. До того, как вложить деньги,  необходимо удостовериться, что методология принесет желаемый и длительный результат.  Всегда придерживайтесь своего плана торговли.
Разумный план торговли - это еще и уверенность. Если трейдер будет придерживаться плана торговли, то он ограничит себя от импульсивных сделок.  Но и стопроцентное следование плану  не всегда хорошо. Лучше всего закрыть все позиции в том случае, если вдруг ваше эмоциональное равновесие нарушено или вы не можете понять, что происходит с рынком.
3. Диверсифицирование.
Можно уменьшить риск портфеля, прибегнув к диверсификации. Неразумно заключать пари на всю располагаемую сумму в рамках одной сделки.
4. Не инвестируйте все свои деньги.
До того, как заключить сделку, убедитесь, что у вас достаточно средств, чтобы компенсировать неожиданный убыток. Иногда, возможная сделка на первый взгляд кажется нереально прибыльной. Но этот оптимизм может быть обманчивым.  Если вдруг рынок начал работать не в вашу пользу, то было бы не плохо иметь на этот случай некоторую сумму, которая компенсировала бы небольшие убытки или требования о внесении дополнительной маржи. Если вы выделите некоторую сумму на дополнительные покупки, то тем самым уменьшите стресс, уменьшите необходимость принимать на себя ненужный риск и просто будете чувствовать себя лучше и спокойнее.
5. Стоп-ордера.
Можно ограничить размер риска и уменьшить свои потери на быстро изменяющихся рынках, если заранее определить стоп-ордера.  Примите себе за правило, быстро выходить из игры, если теряете, к примеру, 6-8%.  Стоп-ордера применяются даже опытными трейдерами. Стоп-сигналы служат отличной защитой. Некоторыми трейдерами используются стоп-сигналы по времени. Они напоминают,  что пришло время покинуть рынок, если не уверены в том, что происходит на нем.
Управление рисками на Форекс

6. Торговля по тренду.
Возможность потерпеть убыток сводится к минимуму, если трейдер будет следовать тренду рынка. Если открыта позиция по появившемуся тренду, то направление рынка не имеет значения. Если открытая позиция оказалась неудачной, то следует систематически уменьшать размер риска.
7. Допускать ошибки и терпеть убытки.
Необходимо уметь признавать свои ошибки и быстро выходить из игры, не смотря на то, что это приведет к потере денег.  В случае если вы не понимаете, что делает рынок, то выходите из игры. Если сделка оказалась убыточной, то не следует сразу же заключать следующую сделку и надеяться, что получится отыграться. Первое, что надо сделать в таком случае - это остудить эмоции.
8. Торговать, применяя меры защиты.
Никогда не забывайте, что рынок может начать движение против вас. Готовиться к такому повороту событий следует заранее. Просчитайте, какой максимально возможный кредит вы можете использовать. При необходимости там, где больше подходит,  откорректируйте уровни стоп-сигналов. Разработайте план выхода из рынка. В момент, когда начнет двигаться рынок против вас, вы будете готовы к такому повороту событий.  Постарайтесь защитить то, что у вас есть.
Если необходимо, скорректируйте уровни стоп–сигнала там, где больше подходит. Создайте план выхода из рынка.
9. Не переторговать.
Если сократить количество заключаемых сделок и сохранить маленькие ставки, то можно уменьшить размер риска.  Старайтесь разбираться в рисках, которым подвергаетесь.
Постарайтесь ограничиваться одной наиболее привлекательной сделкой. Эти правила подстегнут вас к выполнению предварительной домашней работы, а также сократят эмоциональные и импульсивные сделки. В результате число  сделок сократится и вы станете гораздо терпеливее. Кроме этого, чем меньше сделок, тем  меньше сумма комиссионных, которые вы выплачиваете. 
10. Контролировать свои эмоции.
Каждый трейдер периодически испытывает сильный стресс и терпит убытки. Игра на рынке сопровождается беспокойством, расстройством, депрессией, отчаянием. Способность контролировать свои эмоции - часть управления риском. Нельзя позволять эмоциям иметь контроль и управлять вашей торговлей. Постарайтесь всегда сосредотачиваться на том, что вы делаете.  Учитесь торговать не на основе эмоций и фантазий, а на  основе рациональных и информированных решений.  Общайтесь с другими трейдерами. Это поможет вам контролировать свои эмоции. Возможно, что другие трейдеры уже сталкивались с подобными проблемами и помогут вам эмоционально пережить сложившуюся ситуацию. 
11. Есть сомнения - выходи из игры.
 Управление рисками на Форекс

Если возникли какие-либо личные сомнения, то лучше всего выйти из игры, так как, судя по всему, с вашим планом торговли не все хорошо.
Вот несколько моментов, когда необходимо быстро покинуть рынок:
- вы не знаете, что делать,
- рынок ведет себя нерационально,
- вы не уверены в позициях,
- вас мучает бессонница по ночам.
Если вы хотите подвергнуть деньги риску, то в первую очередь вы должны быть уверены в том, что делаете, и, что именно вам обязательно повезет.
Итак, выделим главные моменты, которые лежат  в основе управления рисками на Форекс:
- необходимо абсолютно и полностью понимать, каким рискам подвергается сделка,
- понимать, каким рискам можно подвергать сделку, а каким нет,
- уметь устранять риски, в которых нет необходимости,
- работать быстро, чтобы уменьшить размер риска в случае, если рынок двигается против вас.
Ключевой момент контроля над риском для многих трейдеров заключается в способности сократить убытки до того, как они приведут к разорению.